\\「非法集资抓人流程」
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全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日
2022年5月15日，是第十三个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日。为提高广大人民群众防范经济犯罪“免疫力”，阜阳警方于2022年5月15日在全市开展打击和防范经济犯罪集中宣传活动，教您防范和识别经济犯罪。
与民同心 · 为您守护
一、什么是经济犯罪？
经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。
除此之外，经济犯罪还具有以下三个特点：
1 发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
2 主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。
3 直接危害国家的经济管理活动，而与侵犯财产所有权的财产犯罪不同。
二、经济犯罪具体涉及到哪些罪名？
最高人民检察院、公安部2022年4月29日联合发布修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，对公安机关管辖的78种经济犯罪案件立案追诉标准予以进一步明确规定。具体罪名涉及：
非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，挪用资金罪，职务侵占罪，非法经营罪，操纵证券、期货市场罪，虚假广告罪，虚假破产罪，伪造货币罪，出售、购买、运输假币罪，高利转贷罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，违法发放贷款罪，逃汇罪，骗购外汇罪，洗钱罪，合同诈骗罪，贷款诈骗罪，票据诈骗罪，信用卡诈骗罪，保险诈骗罪，逃税罪，抗税罪，骗取出口退税罪，虚开发票罪，虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票罪，伪造、出售伪造的增值税专用发票罪，串通投标罪，组织、领导传销活动罪，提供虚假证明文件罪，虚假诉讼罪，非国家工作人员受贿罪，对非国家工作人员行贿罪等。
三、常见经济犯罪形式
识别非法集资 远离套路陷阱
警惕打着“投资”、“养老”、“造林”等名义的非法集资活动，尤其是借用养老服务名义，以高额回报为诱饵，利用“养老项目”、“养老公寓”、“以房养老”、“老年产品”、“保健产品”等手段，吸引广大群众进行投资。
非法集资“四步曲”
1 画饼：编造一个或多个尽可能“高大上”的虚假项目，以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“元宇宙”、“区块链”、“虚拟货币”等科技概念为幌子，描述一幅预期报酬丰厚的蓝图,让投资者产生“机不可失”的错觉。编造一个或多个尽可能“高大上”的虚假项目，以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“元宇宙”、“区块链”、“虚拟货币”等科技概念为幌子，描述一幅预期报酬丰厚的蓝图,让投资者产生“机不可失”的错觉。
2 造势：通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、组织集体通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、组织集体旅游考察、赠送小礼物等，选在会议中心、礼堂举行，其场面之大，规格之高极具欺骗性。
3 吸金：初期通过返点、分红等方式归还本息，给投资者初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那里不仅收入可观还非常安全，参与人往往不仅将自己的钱倾囊而出，还会动员亲朋好友加入。初期通过返点、分红等方式归还本息，给投资者初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那里不仅收入可观还非常安全，参与人往往不仅将自己的钱倾囊而出，还会动员亲朋好友加入。
4 跑路：往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，集资群众遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，集资群众遭受惨重的经济损失，甚至血本无归。
非法集资防范“三个一”
★ 看一看：投资前登录“国家企业信用信息公示系统”和国务院金融监管机构官方网站，查看公司资质、注册登记的经营范围、股东实力、行政处罚、是否列入经营异常目录等，查看是否有从事金融业务活动的资格，不要轻易相信对方宣传的各种投资项目。
★ 想一想：投资前必须认真思考集资者宣传的内容是否符合逻辑、符合常理，不要轻易被假象迷惑。
★ 问一问：投资之前最好能咨询专业人士，切忌受微信群里虚假炫富宣传冲动投资，不要不计后果倾全家之财力一掷千金投资。
警惕传销陷阱 切勿上当受骗
警惕传销的“四种”惯用伎俩
1 警惕传销组织打着“招工”、“招聘”、“介绍工作”等名义，诱骗学生、农民、下岗职工等从事传销活动。传销组织打着“招工”、“招聘”、“介绍工作”等名义，诱骗学生、农民、下岗职工等从事传销活动。
2 警惕传销组织谎称“国家搞试点”、“西部大开发”的骗局，以所谓“资本运作”、“特许经营” 等形式，以高额回报为诱饵，诱骗群众到西部地区从事传销活动。传销组织谎称“国家搞试点”、“西部大开发”的骗局，以所谓“资本运作”、“特许经营” 等形式，以高额回报为诱饵，诱骗群众到西部地区从事传销活动。
3 警惕传销组织披着合法公司、企业的外衣，以销售商品为掩护，以高额返利、高额回报为诱饵，通过发展加盟商、业务员等形式从事传销活动。传销组织披着合法公司、企业的外衣，以销售商品为掩护，以高额返利、高额回报为诱饵，通过发展加盟商、业务员等形式从事传销活动。
4 警惕利用互联网进行传销。随着网络的发展和普及，一些传销组织打着“电子商务”、“网络直销”等名义，诱骗不明真相群众通过银行汇款缴纳入门费，在网上注册成为所谓会员或代理商，发展下线，从事传销活动。利用互联网进行传销。随着网络的发展和普及，一些传销组织打着“电子商务”、“网络直销”等名义，诱骗不明真相群众通过银行汇款缴纳入门费，在网上注册成为所谓会员或代理商，发展下线，从事传销活动。
安全用卡不转借 个人信息勿外泄
问
买卖银行卡是否是违法违规行为?
答
银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。买卖银行卡违反了银行卡相关法律制度，涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。
问
网上买卖银行卡的主要违法行为有哪些?
答
目前，网上买卖银行卡的“来路”和“去向”多种多样。例如，通过网上商城、商品交易平台、博客、贴吧、论坛等发布相关“广告”信息进行银行卡买卖。网上买卖的相关标的有银行卡、身份证、网银U盾、手机卡开户资料等。不管以什么样的方式进行买卖，这些行为都违法违规。
问
持卡人在使用银行卡过程中应注意哪些事项?
答
妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息。对废弃不用的银行卡，应及时办理销户业务，并将卡片磁条和芯片毁损，不随意丢弃。不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具，以免造成经济损失，并承担法律责任。
警方提示
如发现涉嫌经济违法犯罪线索，请及时向公安部门举报。报案需提供的必要的书面材料：
1 身份证明材料
个人报案的，请提供身份证、护照等有效身份证明文件及复印件；
单位报案的，请提供营业执照、组织机构代码证等单位信息证明文件及复印件，以及单位法定代表人的授权委托书；
受委托人必须是了解案件情况的公司负责人或案件直接当事人。
2 报案材料
请写明控告案情的基本情况，包括发生的时间、地点、过程、后果和涉案企业、人员的基本情况，报案材料须有单位的印章和报案人的签名。
3 基本证据材料
在控告经济犯罪时，报案人应当提供基本的证据材料原件和复印件一套，并在复印件上写明“本件由本公司(本人)提供，与原件相同”，注明提供的时间并签字盖章。
4 其他情况
如果报案内容所涉及案件已向人民法院、人民检察院、仲裁机构、行政机关或其他公安机关提起诉讼、仲裁或控告，应将有该机关的受理或处理意见提交公安部门，并在报案时说明。
来源：平安阜阳、平安颍上
主办单位：中共颍上县委宣传部
编辑：王璐瑶
责编：荆华
监制：戴广运
